Домой Майнинг ЦБ РФ определил критерии для блокировки банками подозрительных платежей

ЦБ РФ определил критерии для блокировки банками подозрительных платежей

3
0

Банк России определил критерии, по которым банки должны определять и блокировать переводы онлайн-казино, нелегальными букмекерам, финансовым пирамидам и криптовалютным мошенникам и другие подозрительные платежи.

В документе регулятора отмечены следующие особенности:

  • Более 10 транзакций в день или более 50 в месяц контрагентов-физлиц.
  • Более 30 операций в день, осуществленных физлицами.
  • Переводы между физлицами более 100 тыс. рублей в день или более 1 млн рублей в месяц.
  • Менее минуты между зачислением средств и их списанием.
  • Зачисление и списание средств в течение 12 часов одних суток.
  • Отсутствие платежей в пользу юрлиц, обеспечивающих жизнедеятельность (оплата коммунальных услуг, услуг связи, товаров).
  • Совпадение идентификационной информации об устройстве, используемом разными физлицами для удаленного доступа к услугам банка.
  • Средний остаток денег на банковском счете не превышает 10% от среднедневного объема операций в течение недели.
  • Если совпало два или более признаков, то банку следует предпринять «противолегализационные меры».

    В то же время Банк России не уточнил, как «обелить» платежи при ошибочной блокировке.

    Источник